На заре блокчейна виртуальные монеты продавались через специализированные биржи криптовалют или через внебиржевой рынок, где покупатель и продавец договаривались о покупке и продаже монет напрямую между собой.
Однако со временем криптовалюта превратилась из нишевой вещи, известной небольшой группе компьютерных гиков, в чрезвычайно популярный спекулятивный актив, для которого требовалось больше торговых инструментов и опций. Вот тут-то и пригодились контракты на разницу, или сокращенно CFD. На протяжении десятилетий он был излюбленным инструментом для торговли чем угодно, от золота до соевых бобов, а теперь он широко используется для спекуляций на движении цен на криптовалюту.
Давайте подробнее рассмотрим, что такое CFD и как его можно использовать для получения доступа к криптовалютному рынку.
Что такое CFD и как он вписывается в торговлю криптовалютой
Контракты на разницу представляют собой производные финансовые инструменты, заключенные в форме фьючерсных контрактов между трейдером и брокером, расчеты по которым осуществляются денежными платежами, а не поставкой физических товаров или активов.
По сути, трейдеры CFD на самом деле не имеют дело с базовым активом; вместо этого они получают право на получение разницы между текущей стоимостью актива и его будущей стоимостью. Если трейдеры правы в своих прогнозах будущей стоимости актива, они присваивают себе разницу в цене; в противном случае они должны покрыть убытки, заплатив брокеру разницу в цене. Эта система прекрасно работает для любого типа активов, включая криптовалюты.
Как это работает
Допустим, вы уверены, что цена биткойна скоро существенно вырастет, и хотите получить прибыль от этого движения цены. Вы можете пойти и купить монеты на бирже криптовалют, но процедура довольно утомительная и иногда сложная, особенно когда ваш инвестиционный горизонт составляет пару часов, а вы не имеете опыта работы с цифровыми деньгами. В этом случае вы можете выбрать покупку контракта на разницу вместо покупки реального биткойна или даже фьючерсного контракта, который обычно подразумевает более длительные сроки и более высокие комиссии.
Большинство крупных торговых компаний уже отреагировали на растущий интерес к криптотрейдингу и добавили CFD на различные цифровые активы в свои списки торгуемых инструментов. Это означает, что у вас не возникнет проблем с поиском брокера с подходящими торговыми условиями. Например, вы можете подписать контракт c Poloniex https://wellcrypto.io/ru/broker/poloniex/, Huobi Global https://wellcrypto.io/ru/broker/huobi/ или любой другой криптобиржей.
Если вы правильно предположили будущее движение цены, и Биткойн таки растёт в течение срока действия CFD, брокер выплачивает вам разницу. С другой стороны, если ваш прогноз окажется неверным, вы потеряете деньги, так как вам придется компенсировать разницу в цене брокеру. По сути, вы делаете ставку на то, будет ли цена актива падать или расти в течение определенного времени. Поскольку ни вы, ни ваш партнер не должны владеть биткойнами для этого, контракты на разницу предлагают инвесторам простой и простой способ получения прибыли при изменении условий рынка криптовалюты.
Преимущества торговли CFD на криптовалюту
Многие трейдеры стремятся получить доступ к криптовалютам у известных брокеров через CFD, поскольку этот тип инвестиций имеет различные преимущества по сравнению с прямой покупкой и продажей криптовалют.
Легкий старт
Прямая торговля криптовалютой часто связана с техническими проблемами. Людей, не разбирающихся в технологиях, иногда пугают процедуры открытия кошелька, процесс верификации на криптовалютной бирже и другие нюансы, связанные с криптой. Они, как правило, прибегают к знакомым брокерским услугам с большим опытом работы с клиентами, простой настройкой счета и функциями торговли в один клик. Кроме того, те, кто занимается торговлей CFD на другие продукты, с большей вероятностью будут использовать этот инструмент для добавления криптовалюты в свой существующий портфель CFD и получения выгоды от движения их цен.
Кредитное плечо
Доступ к возможностям с высоким кредитным плечом, вероятно, является самой популярной причиной для торговли криптовалютами через CFD. Этот инструмент позволяет торговать с большим капиталом, чем есть на самом деле у трейдера. Это означает, что с кредитным плечом 5:1 вам нужно всего 500 долларов, чтобы открыть позицию на 2500 долларов и получить значительную прибыль даже при небольших движениях цены. Поскольку нормативные требования к цифровым активам не являются обязательными для брокеров, они могут свободно решать, какое кредитное плечо предлагать. Вот почему маржа по CFD обычно выше, чем по фьючерсным контрактам или базовому активу. Однако кредитное плечо увеличивает как возможности заработка, так и потенциальные убытки, а это означает, что нужно быть особенно осторожным при торговле CFD на криптовалюты с кредитным плечом.
Кредитное плечо предлагается подавляющим большинством брокеров, в то время как большинство криптовалютных бирж, кроме Bitmex, Kraken и биржи Poloniex https://wellcrypto.io/ru/broker/poloniex/, не поддерживают этот вариант.
Передовые технические инструменты
При торговле CFD на криптовалюту у традиционного брокера у вас есть широкий выбор технологий и инструментов управления рисками, включая инструменты стоп-лосс и тейк-профит. Учитывая заведомо высокую волатильность рынка криптовалют, они могут пригодиться и уберечь вас от разрушительных потерь. В то же время передовые инструменты построения графиков и аналитическая поддержка, предлагаемые брокерами, помогают принимать обоснованные инвестиционные решения и улучшать общую производительность.
Скорость торговли
Как и в случае с CFD, вы фактически не покупаете и не продаете цифровые активы; все ваши сделки выполняются за доли секунды на торговой платформе брокера. Это дает вам гибкость и позволяет быстро реагировать на движения рынка. Между тем, транзакция криптовалюты в блокчейне может занять часы и даже дни, в зависимости от монеты и пропускной способности сети, а это означает, что трейдеры не смогут извлечь выгоду из быстрых изменений рынка.
Служба поддержки
Поддержка клиентов полезна, когда вам нужна помощь в настройке учетной записи или совершении сделки, или вы столкнулись с некоторыми техническими проблемами. В то время как все брокеры CFD предоставляют поддержку по нескольким каналам, включая электронную почту, телефон и чат, большинство криптовалютных бирж заставляют своих клиентов ждать целую вечность или предоставляют им решать проблемы самостоятельно.
Лучшее регулирование
Большинство брокеров CFD регулируются CySec, FCA или какой-либо другой авторитетной финансовой организацией. Это означает, что клиенты торговой компании лучше защищены от мошенничества, недобросовестных действий и откровенного воровства. Кроме того, в случае банкротства или других подобных неблагоприятных обстоятельств трейдеры могут подать заявление на компенсацию и вернуть все или часть своих денег.
Недостатки торговли CFD на криптовалюту
При всех своих преимуществах и преимуществах CFD на криптовалюты имеют некоторые недостатки и подводные камни, которые стоит учитывать, прежде чем вкладывать в них свои деньги.
Ценовые соображения
Криптовалютная торговля CFD имеет цену в виде спреда, который представляет собой разницу между ценами покупки и продажи. Вы платите в любом случае, независимо от исхода сделки, поэтому изначально вы будете нести убытки, когда открываете позицию по CFD на криптовалюту. Чем менее ликвидным и более рискованным является базовый актив, тем шире спред, который вы платите.
Кроме того, все брокеры CFD взимают комиссию за удержание позиции CFD в течение дня. Они основаны на процентах от ставки LIBOR и могут быть очень высокими для биткойнов и других криптовалют из-за их волатильного характера. В результате ожидаемое движение цены должно быть более значительным, чтобы покрыть торговые комиссии и принести прибыль.
Соображения доверия
Торговля криптовалютами с брокером CFD основана на значительном доверии. Вы должны убедиться, что цены на платформе вашего брокера синхронизированы с общими движениями рынка и получены с биржи. Некоторые недобросовестные брокеры могут манипулировать ценами на криптовалюту, что может привести к ненужным потерям на счетах клиентов. Более того, некоторые CFD-брокеры уже закрыли торговлю криптовалютой, что делает их менее надежными с точки зрения непрерывного обслуживания.
Тонкий портфель
Это, пожалуй, один из самых существенных недостатков торговли криптовалютой с брокерами CFD. Их список монет, доступных для торговли, несравнимо короче, чем списки некоторых криптовалютных бирж. Это означает, что трейдеры должны ограничить свои стратегии десятком известных монет и не могут извлечь выгоду из ценовых движений горячих новичков или менее ликвидных активов.